Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (Gamwiz Inc.

Cette politique s'applique aux clients à bord, dépôts, paris, retraits, promotions, activité portefeuille, revues de comptes, enquêtes et relations d'affaires.

La politique vise à protéger les joueurs, à maintenir l'intégrité de la plate-forme et à soutenir les obligations de conformité de Gamwiz.

La haute direction est chargée de maintenir un cadre de contrôle efficace en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

La responsabilité opérationnelle est confiée à la fonction de conformité et au personnel autorisé qui examine les renseignements sur les CJK, les opérations, les alertes aux risques, les demandes de retrait, les comportements suspects et les cas de diligence raisonnable accrus.

• Le personnel chargé de l'examen des clients, des paiements, des risques, du soutien et des opérations doit rapidement intensifier les activités inhabituelles ou suspectes.

• Les décisions de conformité peuvent comprendre la demande de renseignements supplémentaires, la restriction d'un compte, la détention de retraits, le rejet d'opérations, la clôture d'un compte ou la déclaration d'activités suspectes au besoin.

Gamwiz applique une approche fondée sur le risque aux contrôles AML/CTF. Le risque client peut être évalué à l'aide d'informations d'identité, de pays de résidence, de données IP et de session, de comportements de paiement, d'indicateurs de source de fonds, de modèles de transaction, de comportement de gameplay, d'activités de retrait, d'indicateurs de connexion d'appareils ou de comptes, d'exposition aux sanctions, d'informations défavorables et d'autres signaux internes de risque.

Gamwiz peut exiger des clients qu'ils fournissent des renseignements personnels et des documents d'identité avant ou pendant l'utilisation de la plateforme.

L'examen de KYC est obligatoire lorsqu'un client dispose de dépôts à vie supérieurs à EUR 5,000, sur demande de retrait, ou lorsque des activités suspectes, des indicateurs à risque élevé, des déclencheurs de diligence raisonnable accrue ou des obligations légales nécessitent un examen.

• Carte d'identité, passeport, carte d'identité nationale ou permis de conduire délivré par le gouvernement.

• Preuve de selfie ou de vie.

• Preuve d'adresse, de relevé bancaire ou de facture d'utilité.

• Preuve de propriété de portefeuille, information sur la source de fonds ou information sur la source de richesse.

Une diligence raisonnable accrue peut être appliquée lorsque Gamwiz identifie des risques plus élevés, y compris un comportement de transaction inhabituel, un volume élevé de dépôt ou de retrait, des informations sur les clients incohérents, l'utilisation des services VPN/proxy, l'accès de juridictions à risque plus élevé, la présomption de multicomptabilité, l'abus de bonus, les indicateurs de fraude, les préoccupations liées à la source de fonds, l'exposition au PEP, la proximité des sanctions, les médias défavorables ou d'autres préoccupations liées à la conformité.

Une diligence raisonnable accrue peut comprendre une vérification d'identité supplémentaire, des sources de fonds ou des documents de source de revenu, des vérifications de la propriété du portefeuille, une explication du comportement des jeux ou des transactions, l'examen des contrats ou des relevés bancaires à l'appui et l'approbation de conformité par les cadres supérieurs avant les retraits ou la poursuite de l'activité.

Gamwiz surveille les dépôts, les retraits, le gameplay, les soldes de portefeuille, les événements de processeur de paiement, l'activité liée à la blockchain et le comportement des comptes sur une base sensible aux risques.

Les dépôts et les retraits de cryptographie sont assujettis à la confirmation de la chaîne de blocs, à l'examen interne, aux contrôles du processeur de paiement, aux exigences de la KYC, à l'examen de la source des fonds, le cas échéant, et à l'examen manuel de la conformité lorsque des déclencheurs de risque sont présents.

• Cycles rapides de retrait des dépôts.

• Jeu minimal entre dépôt et retrait.

• Structuration ou vitesse inhabituelle.

• Comptes liés, risque de remise ou d'inversion de charge, abus de promotions, modèles de mise inhabituels, ou activité incompatible avec un profil de client.

• Utilisation de la plateforme par des mineurs ou des personnes en dessous de l'âge légal du jeu.

• Utilisation de juridictions interdites, restreintes ou sanctionnées.

• Utilisation de renseignements d'identité faux, trompeurs, volés ou de tiers.

• Utilisation de méthodes de paiement ou de portefeuilles que le client n'est pas légalement autorisé à utiliser.

• Blanchiment d'argent, financement du terrorisme, fraude, évasion en matière de sanctions ou toute autre activité illégale.

• Multicomptabilité, collusion, paris automatisés, mise en bouteille, abus de bonus ou manipulation de jeux, marchés, promotions ou systèmes.

Lorsque des activités suspectes sont identifiées, Gamwiz peut mener une enquête interne, demander des renseignements supplémentaires, restreindre l'activité du compte, retarder ou refuser les retraits, fermer des comptes, conserver des dossiers et déposer des rapports auprès des autorités compétentes au besoin.

Gamwiz ne divulguera pas aux clients les décisions de signalement d'activités suspectes lorsque cela serait inapproprié ou illégal.

Gamwiz conserve les dossiers de KYC, les dossiers de transaction, les notes de compte, les dossiers de paiement, les décisions de conformité et les documents justificatifs pour une période conforme aux exigences légales, réglementaires, opérationnelles et de règlement des différends applicables.

Les dossiers sont tenus de façon à appuyer les vérifications, les enquêtes réglementaires, les enquêtes et les demandes d'application de la loi lorsque cela est légitime.

Cette politique est revue périodiquement et peut être mise à jour pour tenir compte des changements apportés à la loi, à la réglementation, aux exigences en matière de licences, aux opérations des plates-formes, aux méthodes de paiement, au profil de risque ou aux contrôles internes.

Gamwiz Inc., Unité 207, Heritage Plaza II, Main Street, Charlestown, Nevis — Règl. C62780 — Licence délivrée par l'Anjouan Gaming Authority sous le numéro de licence ALSI-202602039-FI2.

Contactez support@gamwiz.com pour la LMA, l'examen de compte ou l'aide à la conformité.